在继续浏览本公司网站前,请您确认您或您所代表的机构是一名“合格投资者”。“合格投资者”指根据任何国家和地区的证券和投资法规所规定的有资格投资于私募证券投资基金的专业投资者。例如根据我国《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定,合格投资者的标准如下:
一、具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人:
1、净资产不低于1000万元的单位;
2、金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。(前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。)
二、下列投资者视为合格投资者:
1、社会保障基金、企业年金等养老基金、慈善基金等社会公益基金;
2、依法设立并在基金业协会备案的投资计划;
3、投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员;
4、中国证监会规定的其他投资者。
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投资涉及风险,投资者应详细审阅产品的发售文件以获取进一步资料,了解有关投资所涉及的风险因素,并寻求适当的专业投资和咨询意见。产品净值及其收益存在涨跌可能,过往的产品业绩数据并不预示产品未来的业绩表现。本网站所提供的资料并非投资建议或咨询意见,投资者不应依赖本网站所提供的信息及资料作出投资决策。
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基金募集机构要建立投资者评估数据库,为投资者建立信息档案,并对投资者风险等级进行动态管理。基金募集机构要充分使用已了解信息和已有评估结果,避免投资者信息重复采集,提高评估效率。
《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》第三十三条
很多私募不太明白动态评估的含义,“动态”一词,并不是指数据库的评估方式不断改变,而是说新信息来了,旧信息仍要保存不能被覆盖。
投资者动态管理包含哪些内容?
根据适当性指引的要求,投资者评估数据库要包含但不限于以下内容:
①投资者填写信息表及历次变动的内容;
②普通投资者过往风险测评结果;
③投资者风险承受能力及对应风险等级变动情况;
④投资者历次申请转化为专业投资者或普通投资者情况及审核结果
⑤基金募集机构风险评估标准、程序等内容信息及调整、修改情况;
⑥协会及基金募集机构认为必要的其它信息。
《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》第三十四条
同时,基金募集机构要告知投资者,其重要信息发生变更时要及时告知基金募集机构。基金募集机构还要通过明确的公开方式,提醒投资者及时告知重大信息变更事项。
《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》第三十五条
总结一下,适当性法规要求投资者评估数据库中包含的各种数据信息,都要包含历次变更的结果,即旧记录+新纪录。
同时,还要提醒投资者,如果发生了重大信息变更,要及时告知募集机构。
举个例子,在执行特定对象的调查程序时,对投资者的风险识别能力和风险承担能力需进行评估。这个评估结果有效期最长不得超过3年,同时投资者本身的测评结果也可能发生转变,一旦发生转变,其变动结果和此前的评估结果都需要逐一记录。
如何实现“动态”评估管理?
一般的管理平台,仅会记录最新一次变动后的结果,之前的旧数据就被覆盖了。但通过手动截图等人工保存的方式进行存档,又会浪费大量时间人力。